Probablemente lo último en lo que quiera pensar cuando acaba de declarar sus impuestos para 2020 es en los impuestos para 2021. Aunque sus preparativos para el año fiscal pasado fueron bien, es bueno no preocuparse por los impuestos por un tiempo. Pero como dicen los clichés usados ​​en exceso, prepararse para el impuesto sobre la renta debe ser una maratón, no una carrera de velocidad. Es algo en lo que debe pensar y planificar durante todo el año.

Ahora es el momento perfecto para comenzar, mientras que los problemas fiscales del año pasado todavía están en su mente. Sus actividades financieras actuales afectarán sus ingresos la próxima primavera. Y desea que tengan el tipo correcto de impacto si es posible. Tenga en cuenta que si está No presentó sus impuestos, es mejor que te involucres. Nuestros consejos de última hora para la presentación electrónica pueden ayudarlo, incluso si no cumplió con una fecha límite. ¡Cuanto antes atrapes, mejor! Para todos los demás, hay siete maneras de mantener los impuestos sobre la renta en un rincón de su mente durante todo el año, con siete consejos prácticos relacionados que pueden hacer que su experiencia fiscal sea un poco más agradable el próximo año.

1. Descubra cómo los eventos de la vida afectan sus impuestos

Es probable que los grandes eventos en su vida afecten sus impuestos en 2021, a veces de manera importante. Por ejemplo, si se casa, tiene un hijo o adopta un hijo, o si su cónyuge o dependiente fallece o se muda de su hogar, su estado civil para efectos de la declaración y su derecho a beneficios fiscales pueden cambiar.

Del mismo modo, comenzar una carrera universitaria, comprar una casa o unirse a las filas de los desempleados cambiará la forma en que completa su año 2021 1040. Si sabe de antemano qué impacto podrían tener estos eventos (y otros), puede hacer ajustes en otras áreas de su perfil financiero. El IRS tiene una página de eventos de vida útil a la que debe comunicarse para obtener orientación más específica.

2. Presta atención a la fiscalidad durante todo el año

Si eres un empleado de W-2, considera el resultado de tus impuestos en 2020. ¿Recibiste una compensación grande? ¿O tuviste que pagar una cantidad significativa? Si es así, debería considerar cambiar la retención de impuestos, especialmente si ha experimentado o experimentará uno o más de los eventos de vida mencionados anteriormente. El Estimador de Retención de Impuestos del IRS puede ser una herramienta útil aquí. Para cambiar su estado de retención de impuestos, deberá completar un nuevo formulario W-4.

Si trabaja o trabajará por cuenta propia por primera vez en 2021, deberá calcular cada trimestre cuánto deberá pagar impuestos en función de sus ingresos y gastos para cada período, y enviar esta cantidad al IRS y al impuesto estatal. agencia. No es fácil y es solo una conjetura educada. Pero si espera hasta que venzan los impuestos la próxima primavera, tendrá que pagar los impuestos de todo el año de una sola vez.

Dos sitios web de contabilidad para pequeñas empresas en particular pueden ayudar: GoDaddy Bookkeeping y QuickBooks Self-Employed. Ambos le permiten importar y categorizar sus transacciones bancarias. Con base en esta información, estiman lo que podría deber cada trimestre.

Puede obtener más información sobre los impuestos estimados en esta página del IRS. Tener alguna información sobre cómo le está yendo con los impuestos sobre la renta durante todo el año lo ayudará con la planificación fiscal continua.

¿Serás autónomo por primera vez en 2021? Debe comenzar a presentar impuestos estimados trimestrales al IRS y las agencias gubernamentales.

3. Mantenga registros precisos

Esto es especialmente importante si trabajas por cuenta propia. Debe mantener registros completos y accesibles de todos sus ingresos relacionados con el negocio y asegurarse de informar todo el dinero que ingresa. También debe documentar cada gasto y determinar la categoría correcta relacionada con los impuestos para cada uno. Si hace esto en papel, almacene cada recibo en carpetas organizadas por mes o categoría y anote su propósito.

Los sitios web de finanzas personales y contabilidad de pequeñas empresas pueden ayudar enormemente con esto. Puede importar todas sus transacciones bancarias y el sitio lo ayudará a categorizarlas. Estas aplicaciones ayudan con otras tareas contables, como la elaboración de presupuestos y la presentación de informes en el momento de la declaración de impuestos. Las empresas muy pequeñas podrían arreglárselas con Mint.com (gratis) o Quicken. Las empresas más grandes o más complejas pueden considerar Intuit QuickBooks Online o Zoho Books.

Si es un empleado W-2, aún debe tener carpetas digitales o físicas para almacenar documentos como registros de contribuciones caritativas y declaraciones de impuestos a la propiedad. Cuando comience a recibir formularios como su W-2 y 1099 el próximo año, puede agregarlos a la mezcla.

Mint Personal Finance Manager gratuito le permite establecer presupuestos para impuestos y categorías personales.

4. Obtenga más información sobre deducciones y créditos fiscales

El formulario 1040 del IRS y sus formularios y planes complementarios contienen cientos de deducciones y créditos que pueden ahorrarle mucho dinero en exenciones fiscales. Si hace los impuestos manualmente, es fácil omitir algunos de los que tiene derecho. El truco está en estar al tanto de ellos, saber cuándo los gastos pueden ser deducibles durante el año.

El IRS tiene una página que enumera todos los accidentes importantes y algunos menos conocidos, con enlaces a información detallada. NerdWallet, un excelente sitio web sobre finanzas personales lleno de herramientas y recursos educativos, tiene una guía de deducciones de impuestos y una lista de créditos y deducciones favoritos para el año fiscal 2021. También puede realizar un seguimiento de sus cuentas financieras y obtener puntajes de crédito gratuitos con regularidad.

Además, esté atento a los sitios web de preparación de impuestos personales y los servicios que ofrecen durante todo el año. Algunos publican blogs que cubren deducciones y créditos específicos para 2021 y lo mantienen informado sobre los cambios en las leyes fiscales durante todo el año. TurboTax y H&R Block ofrecen servicios avanzados para personas que usan herramientas de preparación de impuestos en el sitio. Ambos lo asignarán a un CPA u otro profesional de impuestos que pueda responder sus preguntas y resolver su reembolso a través de un chat de video. Están disponibles todo el año y ayudan con la planificación fiscal.

El Formulario 1040 del IRS y sus formularios y planes relacionados contienen cientos de deducciones y créditos.

5. Ahorra para la jubilación durante el año

Si aún no tiene una IRA o 401 (k), es hora de considerar invertir en su futuro mientras hace un agujero en su obligación tributaria. Si tienes uno y no aportas los montos máximos, considera aumentar el monto total que has depositado.

Es posible que los trabajadores por cuenta propia no puedan adaptarse a los empleadores como empleados W-2, pero aún pueden reservar su dinero para la jubilación y reclamar estas contribuciones en sus declaraciones de impuestos. Sus opciones incluyen una pensión de empleado simplificada (SEP) o un plan 401 (k) para un participante (solo). También está disponible un plan de liquidación de incentivos para empleados (Plan SIMPLE IRA). Puede obtener información sobre estos productos de instituciones financieras y en este sitio del IRS.

6. Guarda algo de dinero

No tienes que esperar hasta el 31 de diciembre para pensar en la filantropía. La donación de dinero a organizaciones benéficas calificadas durante el año generalmente se refleja en la deducción de impuestos. De hecho, para el año fiscal 2020, a los usuarios que no son artículos se les permitió deducir hasta $ 300 en contribuciones caritativas. En este escrito, no sabemos qué puede hacer el Congreso con esta deducción para 2021, así que esté atento a las noticias fiscales.

No obtendrá una deducción por donar hasta $ 15,000 en efectivo o bienes a alguien durante el año, pero tampoco tendrá que pagar el impuesto sobre donaciones del IRS. Es una buena manera de reducir sus ingresos imponibles mientras ayuda a un familiar o amigo.

Done dinero a través de organizaciones benéficas calificadas durante todo el año para que pueda deshacerse de sus obligaciones fiscales.

Si trabaja por cuenta propia y tiene que pagar impuestos trimestrales, tiene que hacerlo de todos modos. Aun así, debes vigilar mensualmente tus ingresos y gastos. Si está utilizando una aplicación de finanzas personales o contabilidad para pequeñas empresas, esto no debería ser un problema. Incluso puedes hacerte una idea aproximada del saldo entre el dinero que entra y el que sale usando un sistema en papel y una calculadora o Excel.

Tenga a mano una copia de sus declaraciones de impuestos de 2019 y 2020. Aunque los cambios a las leyes fiscales para 2021 no se completarán para fin de año, puede ver por qué recibió el reembolso que pagó o tuvo que pagar, como hiciste en los últimos años. Estas declaraciones también son útiles para determinar su obligación tributaria total en los últimos años. Si su situación financiera no ha cambiado drásticamente, puede esperar una obligación tributaria similar.

Seguimiento de sus impuestos durante todo el año

La planificación fiscal debe ser una parte natural de su planificación financiera general, y debe ejecutarse cada 12 meses del año. Si está haciendo esto, debería encontrar que la temporada de preparación y archivo no será tan dolorosa y aterradora. Cuando llega el momento de presentar la solicitud, el software de impuestos puede ayudarlo a obtener un reembolso mayor y reducir el riesgo de auditoría.