La desafortunada verdad es que el IRS puede controlar los impuestos de cualquiera. Si bien es cierto que cuanto mayor sea su ingreso, más probable es que sea auditado, pero todos son justos. Muchas auditorías son aleatorias, pero hay situaciones fiscales que lo ponen en mayor riesgo de recibir esa carta aterradora del IRS.

Reducir el riesgo de auditoría

Los sitios de impuestos pueden ayudarlo a reducir su riesgo de auditoría si sigue las reglas y brinda información precisa. Y si lo auditan, la documentación que le proporcionan puede ayudarlo a navegar por ella. Algunos sitios de impuestos ofrecen asistencia de auditoría limitada como parte de su tarifa, e incluso más si paga más. Aquí hay algunas señales de advertencia relacionadas con los impuestos que debe evitar si no desea aparecer en el radar del IRS.

Ingresos no reconocidos

Esta es una ocurrencia común. A veces es el resultado de un error honesto, pero otras veces algunos contribuyentes solo esperan que no los atrapen. El IRS obtiene copias de su 1099 y W-2, por lo que es imposible ocultar estos ingresos, pero la agencia podría encontrar otras fuentes de ingresos no declarados si hiciera una auditoría.

Los sitios de impuestos son muy buenos para ayudarlo a informar absolutamente todos sus ingresos, incluidos algunos que puede omitir sin darse cuenta. Primero, preguntan sobre los salarios de los W-2 y los diferentes tipos de ingresos. Luego profundizan porque hay muchas formas de obtener ingresos durante el año fiscal. ¿Tuviste un concierto paralelo? ¿Vendes tu casa o algún abasto? ¿Recibir tarifas de licencia? Llegan a preguntar sobre tipos inusuales de ingresos, como funciones de jurado, ganancias de juegos de azar y cancelaciones de deudas.

Al igual que sus competidores, TurboTax muestra una lista de los tipos de ingresos que puede tener en su vida financiera.

Deducción de oficina en casa

Millones de personas pueden intentar por primera vez deducir la oficina en casa para el año fiscal 2020. La pandemia de COVID-19 ha obligado a muchos trabajadores de oficina a trabajar desde casa y establecer un área comercial dedicada. Esto no es deducible de impuestos para los empleados y el IRS impone muchas restricciones a esta deducción para los trabajadores por cuenta propia. Debe declarar que utiliza solo una parte de su hogar para trabajar, y debe proporcionar las dimensiones exactas del espacio reservado y el porcentaje de su casa o apartamento que representa. Luego puede deducir este porcentaje de sus costos anuales para cosas como alquiler, seguro de vivienda y servicios.

Esta es la principal bandera roja para el IRS. El sitio web de impuestos conoce los requisitos para esta deducción y lo guiará a través de cada paso para tener documentación si es auditado.

Hay muchas reglas del IRS sobre las deducciones de oficina en casa. H&R Block y otros sitios de impuestos lo guiarán a través del proceso de reclamo.

Monedas digitales

Desde 2014, el IRS ha considerado que la moneda digital es un activo y requiere que divulgues las transacciones que la afectan en tu declaración de impuestos. De hecho, el Formulario 1040 para 2020 solicita dicha actividad en la parte superior de la primera página. La línea debajo del bloque de información de contacto dice: “¿Ha recibido, vendido, enviado, intercambiado o adquirido algún interés financiero en cualquier moneda virtual en algún momento durante 2020? Debido a que esta forma de moneda es relativamente nueva, hay mucho en su uso que aún no se ha informado o regulado, aunque las transacciones de criptomonedas a veces se documentan en el Formulario 1099-B, Formulario 1099-K o en la declaración de impuestos que le envió. bolsa de Valores. (a menudo considerados ganancias o pérdidas de capital). Además, las empresas como los concesionarios de automóviles y los casinos deben informar las transacciones en efectivo que excedan los $10,000 al IRS.

TurboTax es el único sitio web de preparación de impuestos personales que tiene una sección dedicada a ingresar transacciones en criptomonedas. Por supuesto, puede incluir transacciones que se originaron como criptomonedas pero que se convirtieron a valor razonable en dólares estadounidenses en su declaración de impuestos utilizando cualquier sitio de impuestos. Esta es un área en la que el IRS todavía se está poniendo al día, pero si la agencia recibe información sobre la actividad de la moneda digital no declarada, es posible que lo audite. Si está muy involucrado en las criptomonedas, es posible que deba consultar con un profesional de impuestos para asegurarse de que está abordando esta compleja área de impuestos de manera adecuada. Puede encontrar más información sobre este tema fiscal en estas preguntas frecuentes del IRS.

TurboTax tiene herramientas de informes más avanzadas para transacciones de moneda digital que cualquiera de sus competidores.

Información faltante

Es difícil de creer, pero uno de los errores más comunes que cometen las personas en sus declaraciones de impuestos es no firmar una declaración. O pueden proporcionar información incorrecta o incompleta o cometer errores de cálculo. Todos advierten al IRS que puede haber algo mal.

Los sitios de impuestos no le permiten cometer muchos de estos errores. Realizan todos los cálculos requeridos y se comprometen a pagar las penalizaciones causadas por errores matemáticos (que son muy poco probables). Si comienza a trabajar en un tema tributario y no proporciona toda la información necesaria sobre el contribuyente, no podrá presentar la declaración electrónicamente. Este sitio verificará minuciosamente su declaración y lo alertará sobre cualquier problema que encuentre antes de solicitar el pago y lo guiará a través del proceso de envío electrónico. Algunos de ellos le permiten importar su información W-2 y 1099 de instituciones financieras, lo que reduce aún más la probabilidad de errores en la entrada de datos.

La revisión de precisión de H&R Block, que se muestra aquí, analiza su declaración y busca errores y omisiones. La competencia ofrece herramientas similares.

Deducciones excesivas, especialmente donaciones caritativas.

Una de las formas en que los sitios de impuestos lo ayudan a minimizar su obligación tributaria es hacer una pregunta exhaustiva sobre los gastos que tuvo durante el año, que podrían usarse como deducciones. Algunos sitios buscan cientos de sitios específicos.

Es posible que este sitio no sepa si está incurriendo en gastos que en realidad no tuvo. Pero saben lo que es y lo que no es legible, y lo explican muy bien. A veces ven una breve explicación de una deducción en particular cuando preguntan si se aplica a usted. Si tiene alguna duda y no quiere ser penalizado y posiblemente auditado, puede dirigirse fácilmente a una de las muchas fuentes de ayuda en la web. Por ejemplo, puede hacer clic en hipervínculos a palabras o frases y también buscar en sus extensas colecciones de artículos sobre temas fiscales. Si estas opciones no responden a sus preguntas, puede comunicarse con el CPA u otro profesional de impuestos por teléfono, chat, correo electrónico o video chat (generalmente hay cargos adicionales por este tipo de soporte).

Aunque los sitios de impuestos no lo ayudarán, tenga en cuenta que el IRS puede considerarlo para una auditoría si necesita una cantidad desproporcionada de ingresos y gastos. Esto puede ser perfectamente legítimo, por ejemplo, si sufre una pérdida por una empresa muy pequeña o un concierto paralelo. Solo ten cuidado con esta bandera roja.

Una de las señales de advertencia de la auditoría es reclamar deducciones excesivas, como donaciones caritativas. H&R Block y sus competidores le permiten documentar todos estos gastos.

Completando el horario C

No hay nada turbio en presentar el Plan C. El IRS ordenará esto si trabaja por cuenta propia o tiene un concierto paralelo. Sin embargo, la Agencia está monitoreando de cerca estos ingresos. Por un lado, distingue estrictamente entre negocios y pasatiempos. Puede leer más sobre las pautas del IRS para distinguir entre los dos aquí. Si su Plan C desencadena una auditoría, es probable que el IRS revise los gastos que solicita en áreas como viajes, comidas y entretenimiento, categorías en las que los gastos comerciales legítimos y las compras personales pueden superponerse.

Los sitios de impuestos que admiten el Plan C, no todos, tienen secciones largas para ayudarlo a documentar todos los ingresos y gastos relacionados con su negocio. También hacen todas las preguntas sobre su negocio que necesita responder en el Plan C. Si utiliza uno de los sitios web más baratos o libres de impuestos para su declaración, no encontrará una explicación detallada de los gastos que puede deducir para el Plan C. Si en este realmente no conoces alguna de las ediciones más caras que ofrecen ayudas especiales a los autónomos.

Algunas ediciones de sitios de impuestos, como TurboTax Self-Employed, son especialmente útiles para ayudarlo a ingresar los datos requeridos en el Plan C.

No informar una cuenta bancaria extranjera

Cada sitio de impuestos le preguntará si tiene cuentas o activos en el extranjero. Es imposible pasar por alto esta consulta porque generalmente recibe una pantalla dedicada y se muestra al comienzo del proceso. Baste decir que no desea omitir esta información.

H&R Block y sus competidores están solicitando cualquier cuenta extranjera que pueda tener. La falta de divulgación de esta información es una omisión grave.

Use software de impuestos para reducir el riesgo de auditoría

Los sitios web de preparación de impuestos personales no son omniscientes. Depende de usted ser honesto sobre el dinero que ha ganado y gastado durante un año fiscal determinado. Al investigarlos completamente y responder todas sus preguntas con precisión, puede reducir sus posibilidades de una auditoría. Sin embargo, si está sujeto a alguno, cumplirá con las reglas del IRS con respecto a sus ingresos y gastos permitidos. Además de los beneficios para ayudarlo a evitar la auditoría, los sitios web de impuestos también pueden ayudarlo a maximizar su reembolso.