Controle su software de impuestos con estos 7 simples consejos

Decimos esto todos los años porque es cierto: el software de preparación de impuestos puede hacer que sea más fácil y rápido para usted viajar a través del año 1040. También puede ayudarlo a obtener más compensación (o pagar menos) al buscar en profundidad todas las deducciones permitidas. Este sitio lo guiará paso a paso a través del proceso de ingreso de todos sus ingresos y gastos. Y lo convierte en un lenguaje sencillo y comprensible y de mucha ayuda para los contribuyentes. Están destinados a individuos, familias y comerciantes individuales, no a expertos financieros.

Puede mejorar la experiencia que brindan siguiendo algunas pautas simples. A continuación se presentan siete formas de aumentar la productividad y menos frenéticas horas de preparación de impuestos.

Si trabaja por cuenta propia o tiene un concierto paralelo, necesitará registros precisos de sus ingresos y gastos. Es bueno establecer una oficina de archivo durante todo el año para esta información. Si recoges recibos en papel, dales las carpetas físicas de los expedientes por mes o tipo. Una vez que lleguen los recibos, escríbales notas para saber cómo asignarlos a las categorías correctas del IRS en la Lista C. Manténgalos separados de cualquier registro de su recibo.

Si presenta una declaración personal, marque la carpeta de archivos donde almacenará todos los formularios que llegarán durante los meses anteriores a la fecha límite de presentación, como W-2, 1099 y registros de impuestos sobre la propiedad.

2. Registra tus ingresos y gastos electrónicamente

Su preparación de impuestos llevará mucho menos tiempo si utiliza un software de finanzas personales que está diseñado para importar transacciones de instituciones financieras en línea y almacenarlas en registros. A continuación, puede categorizar los ingresos y gastos y ejecutar informes en el momento de la preparación de impuestos. Si trabaja por cuenta propia o desea realizar un seguimiento de sus finanzas, Mint, Quicken y Simplifi son sus mejores opciones.

No puede importar sus ingresos y gastos directamente desde estas aplicaciones a su software de preparación de impuestos (aunque puede importar formularios como 1099 y W-2, según la solución que elija). Sin embargo, el seguimiento electrónico de sus datos financieros durante todo el año hará que la preparación de impuestos sea más fácil, rápida y precisa.

3. Use la aplicación correcta para la preparación de impuestos

Cada año, revisamos los mejores sitios web para preparar y presentar declaraciones de impuestos. Todos siguen procedimientos similares para recaudar sus ingresos y gastos relacionados con los impuestos, pero varían mucho en precio, formularios y planes admitidos y experiencia general del usuario. Antes de elegir uno, considere las respuestas a estas preguntas:

  • ¿Cuánto puede pagar? Los precios de estas aplicaciones van desde gratis hasta más de $ 100. Nuestro artículo sobre la declaración de impuestos electrónica gratuita puede ayudarlo a determinar si es elegible para usar sitios de impuestos seleccionados de forma gratuita. Tenga en cuenta que nunca se le pedirá que pague la preparación de impuestos hasta que la haya completado y esté listo para presentarla. En otras palabras, si comienza en un sitio y decide probar con otro, no perderá dinero.

  • ¿Necesitarás mucha ayuda? Las instrucciones proporcionadas por este sitio web toman la forma de preguntas y respuestas, breves explicaciones sensibles al contexto del tema actual, una base de datos de búsqueda de artículos sobre impuestos y una combinación de chat, correo electrónico y ayuda telefónica (más sobre esto más adelante). Rara vez recibe instrucciones reales del IRS. En el 99 por ciento del tiempo, leerá contenido de ayuda que se ha reescrito para que sea comprensible para los profesionales que no son de impuestos.

  • ¿Qué importancia tiene para ti la experiencia de usuario? Como hemos dicho, las interfaces de usuario y los sistemas de navegación que utilizan estos sitios son muy diferentes. En general, cuanto más alto sea el precio, más amigable y estética será la aplicación.

  • ¿Requerirás muchos formularios y horarios de apoyo? Si tiene una vida financiera difícil, deberá asegurarse de que todas sus situaciones fiscales estén cubiertas. Algunas empresas ofrecen más versiones, que son cada vez más caras a medida que tratan más temas. Otros ofrecen una versión, que es gratuita y cubre todos los escenarios fiscales comunes (y algunos inusuales). Sin embargo, en general, no brindan el mismo nivel de asistencia que las versiones pagas.

4. Sigue el orden prescrito

Cuando prepara sus impuestos en papel, hay Yippee sin orden. Está constantemente hojeando la miríada de formularios y planes, mirando los formularios oficiales del IRS y del estado.

Los sitios de preparación de impuestos son básicamente guías extensas. Le hacen preguntas y usted proporciona las respuestas, la mayoría de las veces seleccionando opciones de las listas, respondiendo las preguntas de manera positiva o negativa o ingresando datos en los campos en blanco. Luego transferirán esta información a los documentos oficiales que se presentarán.

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Haga clic en los enlaces para ir a la página siguiente y volver a la página anterior. Por lo general, existen otras herramientas de navegación que le permiten saltar a la pantalla sin orden, pero esto no es apropiado a menos que haya rastreado todo el sitio una vez. De hecho, algunos no te permitirán pasar a la siguiente página hasta que termines donde estás. Muchos de ellos le permiten dejar un cuadro de marcador de secuencia para recordarle que regrese.

A medida que continúe, probablemente notará que el sitio sigue el flujo general de 1040. Todos difieren ligeramente en el orden de las preguntas, pero generalmente siguen el mismo camino: primero ingresos, luego deducciones y créditos, y luego otros impuestos. Antes de que lo ayuden a presentar una declaración, estos sitios verifican los errores y las omisiones y le brindan la oportunidad de corregir lo que surja.

Si salta demasiado de la secuencia, es posible que este proceso de revisión final no marque los detalles que olvidó ingresar porque simplemente omitió el tema fiscal que se suponía que debía abordar. Es por eso que debe seguir el orden que sugieren estos sitios. Es demasiado fácil pasar por alto algo si no lo hace, y puede enredarse tanto que tendrá que empezar de nuevo.

5. Lea todo en la pantalla antes de hacer nada

Los sitios web de preparación de impuestos a menudo muestran mensajes en pantallas de preguntas y respuestas que explican con más detalle el contenido necesario o brindan información importante sobre el tema tributario. Léalos antes de responder la(s) pregunta(s) y hacer clic en la siguiente pantalla.

6. No adivine, use recursos de ayuda

Hay muchas preguntas y declaraciones en el sitio web de preparación de impuestos que son simples y obvias. No tendrás problema en responderles. Sin embargo, una vez que comience a recibir preguntas más complejas, use todas las instrucciones disponibles. Por ejemplo, estas páginas a menudo tienen enlaces a palabras y frases. Al hacer clic en uno, se abre una ventana o panel que proporciona una explicación más profunda.

Cada sitio de impuestos contiene una base de datos de artículos que cubren casi cualquier tema de impuestos. Puede buscar fácilmente una palabra o frase para encontrar estos recursos. En la gran mayoría de los casos, no será redirigido a las instrucciones textuales del IRS, sino a contenido que ha sido transcrito a un lenguaje más simple. Los sitios web de preparación de impuestos son muy buenos en esto, aunque algunos son obviamente mejores que otros.

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Si la ayuda en el sitio no responde a su pregunta, al menos puede enviar un correo electrónico a la empresa. La mayoría de los sitios de impuestos ofrecen una combinación de soporte por chat, correo electrónico y teléfono. Algunos incluso ofrecen chat de video ilimitado con pantalla compartida y control de retorno.

La asistencia técnica es siempre gratuita. Puede preguntar sobre las operaciones en el sitio web de forma gratuita. Si desea ayuda profesional de un experto en derecho tributario, necesitará una cuenta de nivel superior. Algunos sitios de impuestos no ofrecen esta opción en absoluto, así que asegúrese de comprender las políticas de soporte de cualquier aplicación que elija.

7. Sepa cuándo necesita ayuda profesional

¿Cómo sabes que es hora de tirar la toalla en el ring y dejar que un profesional se prepare para tu regreso? Eso es difícil de responder. No hace falta tener una devolución terriblemente complicada para querer que intervenga un experto, aunque cuanto más compleja sea más probable. Es posible que simplemente no tenga suficiente confianza en su capacidad para informar con precisión sus ingresos y gastos al IRS y las agencias gubernamentales. O no quiere correr el riesgo de una auditoría o sanciones.

Si es así, algunas empresas que ofrecen procesamiento de impuestos de autoayuda tienen otra opción. Puede cargar todos sus documentos fiscales en ellos. El CPA u otro profesional de impuestos calificado tomará su declaración y le hará preguntas adicionales. Luego puede revisar sus declaraciones y su profesional de impuestos las firmará y presentará.

El software de impuestos facilita la presentación electrónica

Decenas de millones de contribuyentes en los Estados Unidos toman la ruta fiscal de bricolaje cada año. Estas aplicaciones han sido como software de escritorio o sitios web desde la década de 1980; Ahora puede presentar fácilmente sus impuestos en su teléfono. Usan medidas de seguridad similares a las que usan los bancos y otras instituciones financieras, y se garantiza que sus cálculos sean correctos; de lo contrario, sus creadores pagarán cualquier multa.

El sitio web de preparación de impuestos ha eliminado gran parte del miedo y la frustración de presentar declaraciones de impuestos anuales. Son completos, fáciles de usar y, en algunos casos, incluso divertidos de usar. Aprovechará al máximo su experiencia de preparación de impuestos si planifica (preferiblemente durante todo el año) y sigue cuidadosamente la información tal como se presenta. Si planea la presentación electrónica de última hora, todos estos beneficios hacen que el software de impuestos valga la pena.

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