Cómo evitar las estafas de criptomonedas

Si es lo suficientemente bueno para Jack Dorsey, Elon Musk y Tim Cook, definitivamente puedes ganar en un juego de criptografía, ¿verdad? Si tiene algo de dinero para gastar, tal vez, y tenemos una guía para comenzar. Pero también puede estar a solo unos clics de perder sus fondos de jubilación debido a un perro de dibujos animados o una «moneda» asociada con un popular programa de televisión en tiempo real.

Con los precios cambiantes, el fraude de monedas y la desinformación de personas influyentes, la criptomoneda es un mercado volátil y debes tener cuidado. Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), los consumidores estadounidenses han perdido más de $ 80 millones debido al fraude de criptomonedas durante el período de seis meses de octubre a marzo de 2020. Y continúan las burlas; tu por eso Calamares de caza la criptomoneda comenzó a principios de este mes en aproximadamente $ 3.38 millones.

Si bien algunas estafas son fáciles de detectar, otras son menos obvias. Y debido a que se establecieron protecciones para las monedas fiduciarias como el dólar estadounidense, las criptomonedas generalmente no existen una vez que este dinero se ha ido, desaparecen para siempre. Esto es lo que debe tener en cuenta y cómo evitar el fraude.


Mejores prácticas para evitar el fraude criptográfico

phishing de bitcoin

(Imagen: Velishchuk Yevhen / Shutterstock)

¿Cómo puede protegerse del fraude criptográfico? Aquí hay algunas cosas a considerar antes de apostar por bitcoins, ethereum u otras monedas digitales.

  • No tome ninguna información al pie de la letra. Investigue las afirmaciones que se apliquen a cualquier inversión, especialmente si parecen demasiado buenas para ser verdad o prometen algo inesperado de la noche a la mañana. El truco en Twitter de 2020 tenía toda una estafa escrita.

  • No confíe en nadie (funcionarios gubernamentales, funcionarios públicos, extraños) que se comuniquen directamente con usted y le soliciten pagos en criptomonedas o que le ofrezcan una «oportunidad de inversión».

  • Nunca comparta su clave privada o frase inicial con nadie en su billetera de criptomonedas y almacene esta información en algún lugar fuera de línea, o «billetera fría».

  • Siempre que sea posible, habilite la autenticación de dos factores en cualquier tipo de criptomoneda e intercambio que utilice. Pero tenga en cuenta que esta no es una solución segura, como vimos cuando Coinbase fue pirateado.

  • Verifique las URL del sitio web dos y tres veces. Los estafadores que intenten estafas de phishing copiarán las URL de sitios legítimos e intercambiarán letras y números, como «l» por «1» o «0» por «O».

  • Rechace cualquier oferta que requiera una tarifa por adelantado sin importar lo que suceda, pero especialmente si esa tarifa debe pagarse en una criptomoneda.


Cómo identificar estafas comunes

hackear twitter

Si bien algunas estafas criptográficas son exclusivas del mundo de la moneda digital, muchas de ellas son reversiones de estafas existentes. Algunos se dirigen a personas que quieren invertir en criptomonedas, mientras que otros confían en difundir efectivo digital para robar dinero sin ser rastreados.

Fraude de inversiones

Si alguien se pone en contacto con usted para ofrecerle una oportunidad de inversión «única en la vida», es probable que deba tomar un camino diferente. A menudo afirman que su empresa o aplicación es otra gran cosa y que puede hacerse rico cuando baje las escaleras. Te venderán tu producto con fuerza y ​​una pareja que presentará la venta con sentido de urgencia, y luego desaparecerá con tu dinero.

A veces, esta estafa toma la forma de «administradores de inversiones» que ofrecen ayuda para hacer crecer sus activos al ponerlos a disposición para la inversión. Establecerá lo que dicen ser una cuenta de inversión para su criptografía, pero no tendrá acceso a su dinero a menos que les pague una tarifa.

Otras estafas de inversión en el criptospacio actúan como esquemas piramidales. El estafador lo persuadirá de que les pague en criptomonedas por el derecho a reclutar a más personas en su programa, alegando que ganará aún más dinero tan pronto como ingrese más. Afirma que cuanto más «inviertes», más ganas, pero todo lo que terminas es una promesa incumplida.

A veces, una empresa fraudulenta lanza una nueva moneda o token de criptomoneda, alegando que aborda una necesidad crítica insatisfecha en el mercado. Lo pondrán en su producto y le pedirán que compre su moneda como una inversión que se devolverá cien veces más tarde y luego desaparecerá. El Calamares de cazacoin es un ejemplo perfecto de esto.

Al invertir, consulte el sitio web de la empresa para ver qué están haciendo para proteger a sus clientes. Tenga cuidado con una gran cantidad de errores gramaticales y errores tipográficos que pueden indicar fraude. Busque reseñas verificables de fuentes públicas. Encontrar el nombre de una empresa mediante «reseñas» o «estafas» es una buena forma de empezar.

Estafas de phishing

Donde las estafas de phishing convencionales se dirigen a su correo electrónico o credenciales bancarias, las estafas de criptophishing intentan obtener las claves de su billetera criptográfica. También pueden denominarse «fraudes de soporte técnico» porque la persona que comete el fraude a menudo finge ser el soporte técnico para tratar de obtener su información.

Si les proporciona sus datos de inicio de sesión, se pondrán en contacto con usted con representantes de empresas falsas, o que afirmen provenir de empresas legítimas, y le ofrecerán ayuda para administrar su criptomoneda. También pueden decir que necesitan acceso remoto a su computadora u otro dispositivo, o quieren que envíe una criptomoneda a una dirección de billetera sospechosa.

Nunca proporcione información confidencial a personas que establezcan contacto no solicitado, sin importar cuán convincentes o urgentes puedan parecer. Si dicen que están con una empresa legítima, verifique su información. Por ejemplo, Coinbase le dice a las personas que contesten llamadas solo desde el número de ayuda o el correo electrónico que aparece en su sitio web.

Traiciona estafas

estafa en youtube

Debido a que algunas celebridades y figuras públicas hablan sobre las criptomonedas con bastante frecuencia en sus cuentas de redes sociales, los estafadores organizarán obsequios falsos usando sus nombres y semejanzas para obtener dinero de las personas. Incluso pueden responder a la publicación con otras cuentas falsas para que parezca legítima. Esto sucedió cuando los piratas informáticos comprometieron las cuentas de Twitter de usuarios altamente perfilados al promover falsamente las criptomonedas. Si esto le parece extraño o demasiado bueno para ser verdad, evítelo.

Las publicaciones fraudulentas a menudo incluirán capturas de pantalla diseñadas para hacer que el regalo parezca real y un enlace (o incluso un código QR) a un sitio web donde las personas pueden ingresar. Una vez allí, se le pedirá que «verifique» la dirección de su criptomoneda enviando un pago. Nunca confíe en los obsequios que requieran que pague algo.

Si recibe un mensaje de criptomoneda en las redes sociales o en una aplicación de mensajería como Telegram, ignórelo. Las empresas legales nunca se comunicarán con usted si no las solicita con una solicitud de pago o datos de inicio de sesión.

Estafas de chantaje

denuncia al fbi

Algunos estafadores se comunicarán con usted alegando tener información vergonzosa o incriminatoria sobre usted y lo amenazarán con revelar esa información si no les envía un pago en criptomoneda.

Para hacer que la estafa sea más convincente, pueden mostrarle algo que obtuvieron a través de una fuga de datos, como una contraseña anterior. Eso a menudo será todo lo que tienen, y la persona simplemente fanfarronea para hacerte sucumbir a sus demandas. Si esto sucede, califica como chantaje criminal y hay algunos pasos que debe seguir.

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Primero marque el correo electrónico como spam. A continuación, puede informar del incidente al Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI y a las autoridades locales. Para estar seguro, ejecute un escaneo de malware en su computadora o dispositivo. Si un estafador le muestra que tiene una contraseña que usted usa actualmente, cámbiela inmediatamente, donde sea que la use. Recuerda que estos mensajes fraudulentos están pensados ​​para asustarte, por eso se les llama scareware. ¡No vueles!

Cargador / Cargar estafas

Estas estafas son bastante groseras e involucran a alguien que le pide que autorice su billetera criogénica o tarjeta de crédito porque necesitan un límite de cuenta más alto. A cambio, el defraudador ofrece una parte de los beneficios que afirma obtener de su inversión.

En cambio, la criptomoneda de la víctima es robada y la víctima a menudo se queda en manos de tarifas de tarjetas de crédito fraudulentas. Ellos «cargan» la cuenta de la víctima con criptomonedas y luego lo toman todo por sí mismos, dejando a la víctima responsable de las transacciones realizadas con sus credenciales de billetera.

Nunca proporcione su información de inicio de sesión a un tercero, incluso si dicen que puede confiar en ellos. Si ve este tipo de comportamiento en una bolsa de valores legítima y regulada, infórmelo para que puedan detenerlo.


Cómo denunciar estafas criptográficas

informe de fraude sec

Si encuentra alguna de estas estafas o cree que ha sido víctima de un fraude, comuníquese con la FTC, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos o la Comisión de Bolsa y Valores.

También es una buena idea informar las estafas a las plataformas en las que trabaja la gente. Si ve a un estafador que afirma representar a la bolsa de valores de Kraken, por ejemplo, la bolsa de valores debería saberlo. Si alguien difunde regalos falsos en Twitter, infórmalo a Twitter.

Al igual que con todas las estafas, la protección contra el fraude con criptomonedas es que sus datos estarán seguros y sus ojos abiertos. Recuerde que ninguna compañía legítima le pedirá dinero y no debe enviar dinero a extraños al azar.

Si la oportunidad de inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Y si alguien le pide que pague con criptomonedas (o tarjetas de regalo o transferencias bancarias), es una estafa. Infórmales e ignora cualquier otro mensaje.

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