Si desea administrar sus cuentas financieras pero no necesita un programa completo y costoso como Quicken, Microsoft ofrece un servicio complementario gratuito llamado Money in Excel. Esta opción lo ayudará a integrar sus cuentas bancarias y otros datos financieros en Excel para que pueda realizar un seguimiento de sus gastos, gastos, inversiones y más.
La plantilla Money in Excel puede recuperar información de cuenta en la mayoría de las grandes instituciones financieras. Se accede a sus cuentas a través de un complemento de terceros proporcionado por Plaid, que maneja los permisos entre usted y Microsoft. Adjunta sus datos financieros a Plaid, pero Plaid no comparte su información de inicio de sesión con Microsoft. (Para obtener más información sobre los aspectos de seguridad y privacidad de esta función, consulte las preguntas frecuentes de Microsoft Money en Excel).
Money in Excel está disponible como una plantilla de Excel premium para los suscriptores de Microsoft 365 Personal y Family en los EE. UU. La función solo está disponible en el escritorio; no funcionará en un teléfono móvil. Aquí le mostramos cómo usar Money en Excel para administrar sus finanzas personales directamente desde su hoja de cálculo.
Resumen
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Antes de que pueda comenzar a usar Money en Excel, primero debe agregarlo a su instancia de Excel. Para obtener una plantilla de Money, vaya a la página de Money en Microsoft Excel e inicie sesión como suscriptor de Microsoft 365. Haga clic en Editar en el navegador agregue la plantilla a la versión del navegador de Excel o haga clic en Descargar obtener la versión de escritorio del programa.
Ambas versiones funcionan igual. Si desea usar Money en Excel en cualquier lugar desde cualquier computadora, seleccione la versión basada en navegador. Si desea restringirlo a computadoras específicas que tienen Excel instalado localmente, use la opción de descarga.
Después de seleccionar la versión del navegador, haga clic en Continuar botón para agregar una plantilla. Utilice la opción Descargar para descargar y abrir el archivo XLTX. Después de abrir el archivo en Excel en vista protegida, haga clic en Permitir editar botón en la parte superior para agregar una plantilla.
Haga clic en bienvenidos y Instrucciones pestañas en la parte inferior de la hoja de trabajo, donde aprenderá cómo configurar y usar Money en Excel. Haga clic en Iniciar sesión en el panel Dinero en Excel a la derecha para iniciar sesión con una cuenta de Microsoft.
Vincula tus cuentas financieras
A continuación, debe sincronizar sus cuentas financieras con Excel. El panel derecho explica cómo Plaid se conecta a sus cuentas financieras y cómo Microsoft usa Plaid. Hacer clic Continuar en cada pantalla y continúe con la configuración.
La siguiente pantalla es una lista de bancos. Seleccione el banco con el que tiene una cuenta a la que desea integrar sus datos financieros. Si no ve su banco en la lista, ingrese su nombre en el cuadro de búsqueda en la parte superior y selecciónelo de los resultados.
Inicie sesión en su cuenta bancaria con sus datos de inicio de sesión y haga clic en Entregar. Luego elige cómo quieres recibir el código de seguridad para verificar tu identidad. Puede elegir correo electrónico, llamada telefónica o mensaje de texto. Hacer clic Continuar, ingrese el código en el campo apropiado, luego haga clic en Entregar.
Si tiene más de una cuenta con el banco seleccionado, verifique las cuentas que desea mostrar en Excel. Hacer clic Continuary sus cuentas se sincronizan con su libro de Excel. En el panel derecho, haga clic en Agregar una cuenta o transacción entrar y seleccionar Conectar una cuenta o Agregar una cuenta manual si desea agregar otra cuenta bancaria.
Visualización y filtrado de datos
Sus transacciones de las cuentas a las que accedió aparecerán en el libro de trabajo, específicamente en Transacción Hoja de cálculo. Haga clic en Transacción y navegue por cada transacción para ver fecha, comerciante, categoría, monto, cuenta, número de cuenta e institución.
Verá que la fila de encabezado necesaria y el filtrado de datos se activan automáticamente en la hoja de trabajo, lo que le permite cambiar el orden de clasificación en cada columna. Puede cambiar el orden entre cualquiera de los siguientes criterios haciendo clic en la flecha hacia abajo junto al encabezado de la columna: más antiguo y más reciente o más reciente y más antiguo; A a Z o Z a A; y de menor a mayor o de mayor a menor.
También puede filtrar los resultados para ver solo ciertas categorías. Por ejemplo, haga clic en la flecha hacia abajo para Categoría encabezados de columna y cambie el filtro para mostrar solo los costos de restaurantes o compras.
Además, puede filtrar los resultados para mostrar solo transacciones en un cierto rango. Por ejemplo, haga clic en la flecha hacia abajo para Monto encabezados de columna, mover a Filtros de númerosy luego seleccione los criterios, p. Más grande que. Ingrese un número para ver solo las cantidades mayores que el número ingresado. Haga clic en la flecha hacia abajo junto al encabezado de la columna y seleccione Filtro claro para quitar el filtro.
Rankings y categorías
Haga clic en Instantánea Verá tablas y gráficos que muestran su gasto de ese mes en comparación con el mes anterior. Para ver un mes específico, haga clic en la flecha hacia abajo junto al mes anterior y cámbielo al nuevo mes. También puede ver dónde y cómo gasta su dinero por mes.
Haga clic en el botón para agregar sus propias categorías para rastrear transacciones específicas Categoría pestaña. Ir Categoría sección y seleccione Personalizado elección. Introduzca un nombre de categoría en el campo Nombre Categoría columna y tipo de categoría, como ingresos o gastos, en Tipo de categoría columna.
Ir Transacción hoja. Haga clic en la flecha hacia abajo junto a la transacción a la que desea aplicar una de las nuevas categorías personalizadas y seleccione esa categoría de la lista. Mientras esté aquí, es posible que deba cambiar la categoría de todas las transacciones para las que Excel haya seleccionado la categoría incorrecta.
Actualizar los datos y cambiar la configuración
Si alguna vez desea agregar o cambiar cualquier información en su libro de trabajo, busque en el panel derecho. Haga clic en Actualizaciones botón para actualizar la tabla con las últimas transacciones. Siempre puede agregar nuevas cuentas financieras haciendo clic en cuentas carta y selección Agregar una cuenta o transacción.
Agregue plantillas adicionales para calcular el valor neto y los gastos recurrentes a continuación Plantillas pestaña. El Para ti la tarjeta muestra el mejor comerciante para el que gastó dinero, y Ajustes le permite ver y editar configuraciones clave.
Asegúrese de guardar el libro de trabajo con un nombre específico antes de cerrarlo para que pueda abrirlo y actualizarlo cada vez que desee verificar sus cuentas financieras, transacciones y fórmulas de gastos.
